Certified Financial Planner

Pada awal tahun 2021, saya merencanakan untuk mendapatkan Certified Financial Planner (CFP). Sebenarnya keinginan ini sudah ada sejak 4-5 tahun yang lalu namun karena pertimbangan satu dan lain hal, baru dapat terlaksana di tahun 2021.

Saya mengikuti CFP Class Online Course yang diadakan oleh Institute Financial Planning Indonesia (IFPI) pada tanggal 28 – 30 Juni 2021 dan 12-16 Juli 2021. Training ini bersifat fast track yang hanya dilaksanakan selama 9 hari. Perlu diketahui bahwa training CFP ini diselenggarakan oleh lembaga- lembaga yang telah disetujui oleh Financial Planning Standard Board Indonesia (FPSB Indonesia). Jadi berbeda dengan CFE yang training persiapannya hanya diadakan oleh ACFE ataupun CPA yang trainingnya diadakan oleh IAPI. Hal ini tentunya lebih memberi keleluasaan untuk memilih lembaga yang menyelenggarakan pelatihan tersebut.

Pertanyaannya adalah mengapa saya memilih training yang diadakan oleh IFPI rather than oleh penyelenggara lain? Training persiapan CFP ini biasanya memerlukan waktu yang cukup lama, bahkan ada lembaga yang menyelenggarakan pelatihan selama 3 bulan setiap weekend. Karena saya merupakan tipe self learning yang lebih menyukai untuk membedah soal sendiri serta hari sabtu juga sudah full dengan jadwal kuliah, maka saya memilih training fast track yang dilaksanakan oleh IFPI.

CFP Online Course yang diselenggarakan IFPI ini dibagi menjadi 2 tahap :

1. Tanggal 28 – 30 Juni : Membahas Modul 1 (Konsep Perencanaan Keuangan) dan Modul 3 (Manajemen Risiko dan Asuransi)
2. Tanggal 12 -16 Juli 2021 : Membahas Modul 2 (Perencanaan Investasi) dan Modul 4 (Retirement Tax Estate Planning)

Karena waktu yang sangat singkat, bisa dibilang waktu pelatihan cukup padat. Sehingga untuk lebih memahami, peserta harus banyak belajar sendiri. Dan alhamdulillah, trainer yang terdiri dari praktisi profesional sangat helpful dan bersedia untuk diganggu kapan saja apabila ada yang perlu didiskusikan terkait materi.

Setelah mengikuti pelatihan, pihak IFPI kemudian mendaftarkan peserta pelatihan untuk mengikuti ujian secara kolektif. Adapun saya dan teman- teman peserta pelatihan mendapatkan jadwal pada hari Sabtu (07 Agustus 2021) dan Minggu (08 Agustus 2021) dengan detail pelaksanaan :

Hari Sabtu (07 Agustus 2021) :

09.00 – 11.00 : Ujian CFP 1 ( Manajemen Risiko dan Perencanaan Asuransi)

12.30 – 14.00 : Ujian CFP 2 (Perencanaan Investasi)

15.00 – 17.30 : Ujian CFP 3 ( Perencanaan Hari Tua, Pajak dan Distribusi Keuangan)

Hari Minggu (08 Agustus 2021) :

09.00 – 14.00 : Ujian CFP 4 (Kasus Perencanaan Keuangan)

Adapun untuk mengikuti ujian, setiap peserta diwajibkan mempersiapkan:

• Kalkulator yang digunakan untuk menghitung soal
• Laptop/ Komputer : Untuk mengerjakan soal yang ada dalam website FPSB
• Ponsel beserta tripod : Peserta wajib mengakses zoom pada saat ujian melalui ponsel yang diarahkan ke laptop dan wajah peserta. Tujuannya adalah memastikan peserta tidak melihat catatan saat mengerjakan soal.

Apabila ditanya bagaimana tingkat kesukaran soalnya? Maka berdasarkan pendapat pribadi, dari skala 1-10, saya akan menjawab berada di level 9. Jadi bila dibandingkan tingkat kesukaran CFE yang berada di level 10 dan CPA yang berada di level 8, maka CFP berada ditengah- tengah. Tapi perlu ditekankan, ini merupakan pendapat seorang auditor dan akuntan yang jarang bersentuhan dengan produk keuangan seperti asuransi, obligasi, saham dan lainnya. Sehingga wajar sekali bila saya menganggap soalnya lebih susah dari soal CPA yang materinya merupakan hal yang sudah sangat saya pahami.

Namun berita baiknya, untuk persentase kelulusan CFP relatif lebih besar dari Ujian CA, CFE dan CPA. Karena kelulusan CFP didasarkan pada grading nilai peserta ujian, bukan berdasarkan passing grade minimum (score 75) seperti di CA, CFE dan CPA. Sehingga apabila pada periode tersebut tersebut nilai peserta ujian semuanya dibawah 75 maka masih bisa lulus disebabkan kelulusan berdasarkan distribusi normal.

Pada tanggal 18 Agustus 2021, hasil ujian diumumkan dan alhamdulillah saya lulus dalam keempat ujian yang ada. Sehingga saya berhak menyandang gelar CFP.

Alhamdulillah ^_^